미국 나스닥 100 ETF QQQ와 한국 tiger 나스닥 완벽 비교

 

목차

 

 

 

미국 나스닥 100 ETF QQQ와 한국 tiger 나스닥 완벽 비교를 전달하겠습니다. 이 내용을 끝까지 읽어주신 분들은 미국 나스닥 100 ETF QQQ와 한국 tiger 나스닥 완벽 비교를 이해하시게 될 것이라고 기대하고 있습니다. 미국 나스닥 100 ETF QQQ와 한국 tiger 나스닥 완벽 비교가 궁금하신 분들은 모두 읽어주시면 도움이 될 것입니다. 이제 아래에서 정보를 드리겠습니다.

 

 

 

 

 

미국 나스닥 100 ETF QQQ와 한국 tiger 나스닥 완벽 비교

Tiger 미국 나스닥 100 vs QQQ 비교 테이블

	Tiger 미국 나스닥 100	QQQ
운용사	미래에셋	인베스코
운용일	2010.10.18	1999.03.10
운용 수수료	연 0.07%	연 0.2%
환전 비용	0%	약 0.4~0.8%
거래 수수료	온라인 : 0.14% 오프라인 : 0.49%	온라인 : 0.25% 오프라인 : 0.5%
매도세	0%	0.00207%
분배금(배당금)	0.07~0.09%	0.58%
배당주기	1월, 4월, 7월, 10월	분기별
운용규모	2조 2683억원	약 178조 이상
분배금(배당금) 세금	배당소득세 15.4%	배당소득세 15.4%
매매차익 세금	1. 배당소득세 15.4% 2. 매매 차익에 대한 공제 없음 3. 금융소득 2천만원 이상 시 금융소득 종합과세 대상으로 추가 세금 징수	양도소득세 22% 1년 250만원 공제

 

나스닥 100 지수를 추종하는 ETF는 미국에도 있지만, 한국에도 있는데요.

미국에는 QQQ가 있고, 한국에는 타이거 미국 나스닥 100이 있습니다.

그렇다면 둘 중 어떤걸 매수하는게 유리할까요?

 

 

이번에 조사한 결과 한국의 Tiger 미국 나스닥 100에 투자하는게 유리하다고 생각합니다.

 

 

그 이유를 위의 테이블과 함께 알아보겠습니다.

 

 

1. 운용 수수료 (Tiger 미국 나스닥 100 승)

운용 수수료의 경우 Tiger 미국 나스닥 100 은 연 0.07%, QQQ는 0.2% 입니다.

매도하지 않고 보유만 하고 있더라도 매년 나가는 수수료 인데요.

얼마안되는 금액같아도 장기투자와 고액으로 접근할 경우 부담이 되는건 사실입니다.

이 부분에서 Tiger 미국 나스닥 100의 운용 수수료가 거의 3배 저렴합니다.

 

 

 

 

2. 거래 비용 (Tiger 미국 나스닥 100 승)

주식을 매수, 매도할 때 거래비용이 드는데요.

미국 주식의 경우 환전비용, 거래 수수료, 매도세가 있습니다.

 

QQQ는 달러 환전비용이 드는 반면, 국내에서 운용하는 Tiger 미국 나스닥 100은 달러로 환전할 필요 없이 원화로 투자하기 때문에 환전비용이 들지 않습니다.

 

다음으로 거래 수수료는 Tiger 미국 나스닥 100이 온라인에서는 0.14%, QQQ는 온라인에서 0.25% 입니다.

Tiger 미국 나스닥 100이 0.11% 더 저렴한 걸 알 수 있습니다.

 

마지막으로 매도세는 QQQ는 0.00207%가 나가지만, Tiger 미국 나스닥 100은 매도세가 없습니다.

 

 

 

3. 분배금(배당금) (QQQ 승)

미래에셋 Tiger 미국 나스닥 100은 1월, 4월, 7월, 10월에 분배금을 지급하고, 0.07~0.09% 지급하고 있습니다.

올해는 1주당 1월 55원, 4월 90원 7월 90원 지급하였습니다.

반면 QQQ의 배당률은 0.58%로 Tiger 미국 나스닥 100과는 6~8배 차이가 나네요.

배당률에서 QQQ의 이득이 있지만, 운용수수료와 거래비용을 계산해서 어떤게 더 이득인지 살펴야겠습니다.

 

러프하게 계산해보면 1년 한 번 거래하고 보유한다고 가정했을 때 들어가는 비용은 운용수수료, 환전비용, 거래비용이 있고 들어오는 수입으로는 배당이 있겠습니다.

아래 테이블로 정리해보겠습니다.

	Tiger 미국 나스닥 100	QQQ
- 운용 수수료	연 0.07%	연 0.2%
- 환전 비용	0%	약 0.4~0.8% (0.6%로 가정)
- 거래 수수료	온라인 : 0.14% (온라인으로 가정) 오프라인 : 0.49%	온라인 : 0.25% (온라인으로 가정) 오프라인 : 0.5%
+ 분배금(배당금)	0.07~0.09% (0.08%로 가정)	0.58%
= 총 수익	- 0.13 %	-0.47%

Tiger 미국 나스닥은 그냥 보유하고 있을 경우 -0.13% 수익률, QQQ는 -0.47% 수익률이 됩니다.

QQQ보다 Tiger 미국 나스닥이 수수료와 배당금을 계산했을 때 저렴하게 보유할 수 있는 것을 알았습니다.

 

 

 

4. 운용규모

하지만 운용 규모를 살펴보기도 해야하는데요.

운용 규모가 보통 1조원 이상이 되어야 안정적이라고 할 수 있습니다.

QQQ의 경우 약 178조로 어마어마한 규모를 갖추고 있습니다.

반면 미래에셋 타이거 미국 나스닥 100은 2조 6832억원입니다.

 

QQQ는 미국에서 5번째로 큰 ETF이기 때문에 타이거 미국 나스닥 100의 규모가 작다고 느껴질 수도 있습니다.

하지만 국내 상장된 해외 주식형 ETF중에서는 규모가 가장 큰 ETF입니다.

 

미국과 한국의 주식 시장을 고려해볼 때 타이거 미국 나스닥 100은 안정적인 ETF라고 보시면 될 듯 합니다.

 

 

5. 세금

매매차익	양도소득세 유리한 ETF
약 833만원 미만	QQQ 투자가 유리
약 833만원 이상	미국 나스닥 100이 유리

분배금의 경우 두 ETF 모두 배당 소득세 15.4%를 원천 징수 하고 있습니다.

그러나 매매를 실현할 경우 세금에는 큰 차이가 있으며 이는 투자자의 성향에 따라서 상품 선택을 다르게 해야할 경우가 생깁니다.

 

일단 Tiger의 경우 매매차익 세율은 15.4%, QQQ는 22%입니다.

 

그렇다면 Tiger가 세율이 낮으니 더 좋은 것 아니냐 할 수 있지만,

QQQ의 경우 양도소득세 기본공제 연 250만원을 적용 받을 수 있습니다.

하지만 Tiger의 경우는 이 기본공제 적용을 받을 수가 없습니다.

매매차익이 약 833만원 미만일 경우에는 Tiger가 유리하지만,

매매차익이 약 833만원이 넘어가면 기본공제 250만원 때문에 QQQ가 다시 유리해집니다.

 

그래서 요즘 이 부분(양도소득세)을 절세하기 위해서 연금저축, ISA 통장으로 미국 ETF에 투자하는 분들이 많이 있습니다.

저도 ISA 중계형 통장으로 타이거 미국 나스닥 100, S&P 투자를 진행하고 있습니다.

ISA 통장의 경우 최소 3년 유지기간이 필요하고, 출금이 안되기 때문에 장기투자가 되시는 분들은 이 부분을 챙겨서 절세하시기 바랍니다.

 

 

 

 

종목 구성

 

번호	종목명	Tiger 미국 나스닥 100	QQQ
		비중(%)
1	애플	13.60	13.28
2	마이크로소프트	10.34	10.6
3	아마존	6.83	6.93
4	테슬라	4.63	4.66
5	알파벳 C	3.61	3.69
6	알파벳 A	3.42	3.53
7	엔비디아	3.04	3.23
8	메타	2.81	2.76
9	펩시	2.06	2.03
10	코스트코	2.00	2.01

종목 구성은 상위 10개를 봤을 때 100% 동일하며, 구성비는 유사하지만 약간의 차이가 있습니다.

 

 

 

퍼포먼스(수익률)

왜인지 야후 파이넨스에서 올해 3월부터 타이거 미국 나스닥 100의 수익률이 표시가 안되지만 최근 5년 수익률을 비교한 그래프를 보시기 바랍니다.

파란색은 QQQ이며, 주황색이 국내 타이거 미국 나스닥 100 수익률 그래프입니다.

2020년 11월 ~ 2021년 7월 까지는 QQQ의 수익률이 앞섰지만, 그 외에서는 오히려 타이거 미국 나스닥 100의 수익률이 좋게 나오고 있습니다.

그래도 똑같이 나스닥 100을 추종하고 있기 때문에 흐름은 유사하고 퍼포먼스도 큰 범위로 차이나지는 않다고 보시면 될 것 같습니다.

 

 

한방 정리

1. 수수료, 배당금 등 고려했을 때 QQQ보다 타이거 미국 나스닥 100을 사는게 더 좋다.
2. 연금저축, ISA통장을 활용하면 더욱 좋다.

 

 

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